Это относится и к соблюдению AMLA
За исключением шведского законодателя, регулирующего законодательство, шведского органа финансового надзора (SFSA), Finansinspektionen является одним из наиболее важных игроковЭто государственный орган, официальная роль которого заключается в содействии стабильности и эффективности финансовой системы, а также в обеспечении эффективной защиты потребителей. SFSA уполномочивает, контролирует и контролирует все компании, работающие на шведских финансовых рынках. SFSA подотчетен Министерству финансов. Адвокаты и ассоциированные юристы регулируются, контролируются и контролируются шведской Ассоциацией Адвокатов и ни в какой степени государством или каким-либо другим органом. Кроме того, все надзорные органы в отношении тех профессий, которые подпадают под действие законодательства о борьбе с отмыванием денег в Швеции, являются регулирующими органами для своей соответствующей профессии: наблюдательный совет бухгалтеров, инспекция шведских агентов по недвижимости, окружные административные советы в Стокгольме, Сконе и Вестра-Геталанде и шведское Управление по азартным играм. Третья директива была осуществлена в Швеции шведским законом 2009 года: 62 О мерах по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма(ниже именуется законом О борьбе с отмыванием денег “AMLA”), который вступил в силу 15 марта 2009 года. Правительственный законопроект, regeringens предложение 2008 09: 70 Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet. AMLA, в частности, вводит элементы риск-ориентированного этот подход охватывает такие области, как выгодное владение и расширенная и упрощенная проверка клиента, а также вводит новые элементы расширенных обязательств по отчетности, более строгие правила наблюдения за юридическими фирмами и оперативный надзор Шведской коллегии адвокатов. Адвокаты из других государств-членов ЕС могут предоставлять юридические услуги в Швеции, следуя правилам о свободе передвижения адвокатов. Если адвокат учрежден в Швеции, он должен быть зарегистрирован в Шведской ассоциации адвокатов. Такие приглашенные или признанные иностранные адвокаты должны придерживаться тех же правил борьбы с отмыванием денег, которые применяются к шведским адвокатам. Шведская ассоциация адвокатов издала специальное руководство для членов Шведской коллегии адвокатов в отношении их обязательств по амла и третьей директиве. Помимо законодательных вопросов, руководство также дает ряд практических рекомендаций о том, как действовать в определенных обстоятельствах. Несмотря на то, что это руководство, оно является обязательным для всех шведских адвокатов. Адвокаты также могут использовать правила других профессиональных органов в качестве полезных справочных материалов. Шведская Коллегия адвокатов является компетентным органом, обеспечивающим общее соответствие адвокатов существующим нормам. Несоблюдение амла может привести к дисциплинарному разбирательству в дисциплинарном совете Шведской коллегии адвокатов. Для того, чтобы Шведская Коллегия адвокатов как надзорный орган для адвокатов была инициативной, а не только реагировала на возникшие недостатки в отношении амла и руководства, коллегия установила специальную систему для такого инициативного надзора. Адвокат обязан обеспечить установление личности клиента при вступлении в деловые отношения. Если клиентом является физическое лицо, то документы, удостоверяющие личность(паспорт, водительские права и т.д.) должны содержать имя, адрес и номер записи актов гражданского состояния или другую аналогичную документацию, если соответствующее лицо не имеет гражданского состояния; регистрационный номер. Если клиентом является компания, идентификационный документ должен включать в себя имя, адрес, номер CVR (регистрационный номер компании) или другую аналогичную документацию, если у компании нет номера CVR. Необходимо принять разумные меры для понимания структуры контроля компании и определения бенефициарных владельцев. Отношения с клиентами должны отслеживаться на постоянной основе. Документация и другая информация о клиенте должны обновляться на постоянной основе.
Проактивный надзор описан здесь
Адвокатская фирма может, при определенных условиях, использовать и полагаться на информацию о клиенте, полученную другой адвокатской фирмой и некоторыми другими предпринимателями, управляемыми AMLA. Если есть какие-либо сомнения относительно того, является ли информация, ранее полученная о личности существующего клиента, правильной или адекватной, необходимо установить новую идентификацию. Юристы могут принять решение о проведении процедуры идентификации на основе оценки риска конкретного клиента или сделки. Однако адвокат не может полностью опустить для получения информации о личности клиента. Да, Швеция придерживается риск-ориентированного подхода к отмыванию денег и финансированию терроризма. Не существует жестких и быстрых правил, касающихся первоначальных признаков преступной деятельности, и шведские регуляторы обязаны исправлять любые недоразумения, которые могут иметь фирмы. Рекомендации для юристов содержатся в руководящих принципах, изданных шведской коллегией адвокатов и шведским органом финансового надзора Finansinspektionen (см. Во всех случаях, когда отмывание денег или финансирование терроризма представляется более вероятным, чем обычно, требуется повышенная должная осмотрительность (раздел 6-8 AMLA главы 2). Глава вторая раздел пятый предусматривает девять видов операций, для которых обычные требования проверки личности не требуются. Примеры ситуаций, в которых могут быть сделаны исключения из требования базовой должной осмотрительности (упрощенная должная осмотрительность): да. Возможность полагаться на должную осмотрительность третьих лиц изложена в пункте 3 Раздела 2 Главы 2. три амла Адвокатская фирма может, при определенных условиях, полагаться на информацию о клиенте, полученную другой адвокатской фирмой и некоторыми другими предпринимателями, управляемыми AMLA. К ним относятся финансовые учреждения, имеющие лицензию на осуществление предпринимательской деятельности в Европейском Союзе, в стране, с которой европейское сообщество заключило соглашение о расширении финансовой зоны, или в стране, не подпадающей под первые две категории, но вводящей законы об отмывании денег и финансировании терроризма, аналогичные третьей директиве ЕС. В соответствии с разделом 3 Главы первой в соответствии с пунктом 2 раздела 1 Главы 3 адвокат обязан тщательно проверять операции с целью выявления подозрительных операций, которые могут иметь отношение к отмыванию денег или финансированию терроризма. Если подозрение остается после проведения более тщательного анализа расследования сделки, то адвокат обязательство сообщать всю информацию о потенциальном отмывании денег или финансировании терроризма без каких-либо дальнейших задержек. Кроме того, в соответствии с пунктом 1 раздела 1 Главы 3. 4, адвокат обязан, даже без каких-либо подозрений и по просьбе шведской финансовой полиции, незамедлительно сообщать любую информацию, которая может быть полезной для расследования по делу об отмывании денег или финансировании терроризма (см. Также ниже). Адвокат освобождается от предоставления информации, которую он получает или получает от одного из своих клиентов, если это связано с обязанностями по предоставлению информации для шведских адвокатов. К сожалению, третья директива об отмывании денег - на очень позднем этапе и за пределами какой-либо возможности влияния на заинтересованные стороны в шведской адвокатуре-была реализована с расширенным обязательством отчетности для адвокатов. Согласно новому закону 2009 года: 63"О мерах по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма", принятому 15 марта 2009 года, адвокат не только обязаны предоставлять финансовой полиции информацию о подозрительных сделках после того, как возникло основание для сообщения, но и в тех случаях, когда адвокат даже не имеет каких-либо подозрений, таких как по запросу от полиции. Таким образом, информация может быть запрошена у адвоката также по подозрению со стороны полиции или третьей стороны. Однако должно быть достаточно фактов, подтверждающих подозрение (подозрение должно быть конкретного характера), и “рыболовные экспедиции” не допускаются. Шведская Коллегия адвокатов придерживается мнения о том, что это является неприемлемым расширением обязательства по представлению отчетности и что это обязательство выходит за рамки директивы (статья двадцать два 1b).
Лишь горстка государств зашла так далеко в осуществлении директивы.
Швеция является членом целевой группы по финансовым мероприятиям с 1990 года.
17 февраля 2006 года ЦГФМ подготовила доклад о взаимной оценке по Швеции (полный текст доклада имеется здесь).
Результаты показали, что ФАТФ была недовольна нечастые сообщения о подозрительных операциях и хотят, чтобы власти расследовали и преследовали большее количество серьезных случаев отмывания денег. Кроме того, в докладе рекомендуется укрепить процедуры установления информации, касающейся бенефициарного собственника. Швеция отчиталась перед ЦГФМ в феврале 2008 года (первый доклад о последующей деятельности), феврале 2009 года (второй доклад о последующей деятельности) и июне 2009 года (третий доклад о последующей деятельности). Швеция указала, что она вновь представит пленарному заседанию в октябре 2009 года доклад о дополнительных шагах, предпринятых для устранения недостатков, выявленных в докладе. В октябре 2010 года ЦГФМ в своем четвертом докладе о последующей деятельности признала, что Швеция добилась значительного прогресса в устранении недостатков, выявленных в их докладе о взаимной оценке, и решила, что эту страну следует исключить из регулярного процесса последующей деятельности. Что касается юристов, то, согласно последнему докладу ФАТФ, Швеция классифицируется как соответствующая.
